Clientèle Privée

Quelles sont les conditions et documents nécessaires pour ouvrir un compte?
Quels sont les frais liés à l’ouverture d’un compte?
Quelle carte avec quel compte?
Comment choisir la bonne formule?

Compte courant, compte épargne, compte pour enfants, placements, cartes de crédit : Swissfinance analyse les offres et assiste ses clients pour la mise en place de leurs comptes bancaires.

Quel montant puis-je demander?
Quels sont les documents à fournir en cas de demande?
Quel est le taux d’intérêt que je peux obtenir?

Nous analysons toute demande de crédit et les dirigeons vers les institutions les plus performantes du marché. Notre objectif est de pouvoir apporter les financements nécessaires aux meilleures conditions.

Quel montant puis-je verser et/ou déduire de mes impôts?
Suis-je obligé de faire des versements réguliers?
Quelle est la disponibilité de mon capital?

Economie fiscale, retraite, accès à la propriété, nantissement, amortissement, le 3ème pilier est aujourd’hui incontournable en Suisse.

Swissfinance compare, négocie et sélectionne les meilleures solutions parmi les partenaires bancaires les plus performants.

Quel compte épargne devrais-je choisir?
Comment faire des placements de manière sécurisée?
Choisir les fonds, les entreprises, et les domaines dans lesquels mon argent est investi?

L’épargne permet d’une part de sécuriser sa situation financière, mais également de développer ou maintenir de sa fortune.
Quelle que soit la situation financière, le revenu, le profil de risque ou les ambitions personnelles de ses clients, 
Swissfinance sélectionne un gestionnaire de premier choix afin de leur permettre d’atteindre efficacement et rapidement leur objectif de fortune.

Quel pourcentage de fonds propres apporter?
A quel taux et sur quelle durée emprunter?
Comment calculer ma capacité d’emprunt?
La retraite a-t-elle une incidence sur ma dette hypothécaire?

Swissfinance compare les banques, les compagnies d’assurance et les caisses d’épargne afin d’obtenir dans un temps record l’hypothèque adéquate pour ses clients. 
Nous les accompagnons dans leurs démarches, du calcul de solvabilité à la signature de l’hypothèque.

Comment faire un maximum d’économies?
Quelle est la franchise et le modèle les plus adaptés à mes besoins?
Comment faire pour souscrire des couvertures complémentaires?

L’assurance-maladie tient une place importante dans le budget de chacun. C’est la raison pour laquelle nous analysons de manière systématique sur le court, le moyen et le long terme les solutions les plus adaptées.
Choix de la compagnie, choix des complémentaires, franchise et modèle adaptés, rabais familiaux ou encore solutions pour frontaliers : Swissfinance oriente ses clients vers les solutions qui garantissent une sécurité maximale à des tarifs préférentiels.

Quelle est la disponibilité de mon capital?
Quelle est la différence entre 3A et 3B?
Quel montant puis-je verser et/ou déduire de mes impôts?

L’importance du 3ème pilier s’est amplifiée ces dernières années devenant un moyen facile de combiner un nombre important d’avantages. Il permet entre autre de pouvoir garantir un capital pour sa retraite, économiser sur sa fiscalité, assurer la sécurité familiale et faciliter l’accès à la propriété.
Les plans de prévoyance proposés par les compagnies étant nombreux,
Swissfinance compare, négocie et sélectionne les offres parmi les sociétés les plus spécialisées du domaine.

En choisissant Swissfinance, nos clients ont accès aux meilleures sociétés du domaine de la prévoyance.

A quelle valeur dois-je assurer mon bien et quelle couverture ai-je besoin?
Est-ce que je peux tout assurer ? Quelle assurance est indispensable?
Comment puis-je défendre mes intérêts à moindre coûts?

Les plus grandes compagnies d’assurances font confiance à Swissfinance, ce qui nous permet d’être actifs dans tous les domaines existants : Assurance Véhicule, Assurance Ménage, Responsabilité Civile, Assurance objets de valeur, Protection Juridique, Assurances de construction, Assurance électroniques, Assurance pour animaux etc.
Swissfinance compare, négocie et sélectionne les meilleures offres du marché.

Comment réunir la gestion de mes assurances contractées auprès de plusieurs assureurs différents?
Comment revoir, modifier ou renégocier l’ensemble de mes contrats?

La gestion active des polices de nos clients leur permet de saisir des opportunités grâce à nos analyses constantes du marché. Chaque document est informatisé afin de simplifier le suivi et le rappel des échéances.
Un accès en ligne privé et sécurisé est également possible, offrant aux clients un accès direct à leurs documents.
Notre réactivité nous permet de négocier en tout temps les meilleures conditions du marché.

Quel bien puis-je acquérir?
Comment être sûr de la valeur du bien que je souhaite acheter?
Quels sont les frais accessoires d’acquisition?

L’acquisition d’un bien immobilier permet à nos clients d’augmenter ou de diversifier leur patrimoine. 
Après une sélection de biens correspondant à leurs critères, nos spécialistes s’occupent de toutes les démarches, de la simple visite à la signature de l’acte notarié.
Recherche d’un bien, préparation complète des dossiers, calculs de solvabilité et des impacts fiscaux, expertise du bien, négociation des taux: nos compétences permettent une acquisition rapide et efficace.

Quelle est la valeur de mon bien?
Comment promouvoir la vente de mon bien?
Quelles-sont les conséquences fiscales de la vente?
Suis-je imposé sur le bénéfice?

Choisir le bon partenaire pour la vente de son bien immobilier est primordial.
Swissfinance met tout en œuvre pour accélérer la promotion des biens immobiliers de ses clients.

Nous faisons expertiser le bien par l’intermédiaire de nos spécialistes puis le présentons aux membres de notre réseau. L’encadrement que Swissfinance offre aux acheteurs potentiels permet de déboucher rapidement sur un accord concret.

Quels documents fournir afin d’avoir un dossier complet?
Comment me garantir le logement souhaité?
Comment financer ma caution?

Nous recherchons les futurs appartements de nos clients auprès de nos nombreuses régies partenaires. Grâce à notre réseau, nous garantissons un résultat de qualité dans un temps record.

Combien me coûte ma déclaration fiscale?
Quel délai ai-je pour rectifier ma déclaration?
Quelles sont les déductions auxquelles j’ai droit?

De la simple à la plus complexe, nos experts établissent votre déclaration fiscale dans les délais et aux meilleures conditions.

Dois-je faire une déclaration de quasi-résident?
Quelles déductions sont valables pour les personnes frontalières?
Suis-je soumis à une double imposition?

De nombreuses questions se posent quant à l’imposition des personnes frontalières. Impôt à la source ou déclaration de quasi-résident: nous calculons et déterminons quelle est la solution la plus appropriée, puis accompagnons nos clients dans les différentes démarches administratives.

Comment optimiser ma fiscalité?
Quel régime matrimonial choisir?
Comment limiter l’impact de l’impôt sur la transmission de mon patrimoine?

Nombreux sont les domaines où nous pouvons apporter nos conseils et notre expertise. 
Propriété, imposition selon le régime matrimonial, succession, imposition sur la fortune: Swissfinance calcule les impacts fiscaux à prendre en considération.

Nous apportons en tout temps une assistance, un soutien ainsi que des conseils juridiques.
Nos clients privés peuvent s’adresser à nos experts juridiques pour l’édition de leurs contrats de vente, de location, de mandat ou tout autre demande.

Comment faire en cas de changement d’adresse ou de départ à l’étranger?
Quelles démarches pour les nouveaux arrivants en CH?
A quelles aides ai-je le droit?

Un simple changement de situation peut entraîner une multitude de procédures et de questions s’y rattachant.
Départ à l’étranger, changement de domicile, naissance, achat d’un bien immobilier, subsides cantonaux, demande d’allocations familiales: nous accompagnons nos clients dans les démarches nécessaires.

Nous mettons également notre réseau de partenaires externes (médecins, écoles, clubs sportifs, garage, etc.) à la disposition de chacun de nos clients.